2024年地方生物多样性融资指南报告-摩熵咨询

AI精读报告

中心思想

应对生物多样性危机：地方政府的融资策略与行动

本报告的核心观点在于，面对日益严峻的全球生物多样性丧失和城市化挑战，地方政府在推动生物多样性保护、恢复和可持续利用方面扮演着关键角色。然而，巨大的资金缺口和多重障碍限制了其行动能力。本指南旨在为地方和区域政府提供一套全面的融资工具和项目开发流程，赋能其将生物多样性理念转化为可融资、可实施的具体项目，从而弥合资金缺口，实现与自然和谐共处的可持续发展愿景。

弥合资金缺口：创新与传统融资并举

报告强调，要实现《昆明-蒙特利尔全球生物多样性框架》设定的宏伟目标，需要大幅增加来自公共和私人部门的资金投入。这不仅包括优化和利用传统的公共财政工具，更要积极探索和采纳创新型融资机制，如混合融资、绿色债券、生态系统服务付费等，以吸引私人资本参与。通过构建有利的政策环境、提升地方能力、加强利益相关方参与以及投资数据系统，地方政府能够更有效地获取和管理生物多样性融资，推动基于自然的解决方案的广泛实施。

主要内容

1 简介

1.1 生物多样性与城市发展

城市化对生物多样性的影响：全球超过一半人口居住在城市，预计到2050年将新增25亿城市人口。快速的城市化是生物多样性丧失的主要驱动因素之一，导致25%的动植物物种受到威胁，约100万个物种面临灭绝。
生物多样性的经济价值：生物多样性是韧性社区的基石，提供经济和社会效益。自然基础设施（NBI）相比传统“灰色”基础设施更具气候韧性，能在旅游和农业等领域创造就业和经济价值，是弥补基础设施投资缺口的重要战略。
全球生物多样性框架：《昆明-蒙特利尔全球生物多样性框架》（“昆蒙框架”）为到2050年实现与自然和谐共处的世界指明了道路。其行动目标19呼吁到2030年每年至少筹集2000亿美元，以执行国家生物多样性战略和行动计划。

1.2 本指南概要和目的

指南定位：本《指南》旨在为各级地方政府提供一站式服务，促进城市生物多样性项目发展及其融资问题。
核心内容：通过有条理地收集定义、案例研究和资源，帮助地方政府梳理并了解可用的资金来源和融资工具（包括传统和创新工具）。
项目开发周期：详细介绍项目开发周期的各个阶段，强调项目具备融资条件、利益相关方参与和商业模式开发的重要性。
辅助工具：辅以“生物多样性融资决策树”和“金融机构和项目目录”，帮助地方政府根据自身情况选择最适合的融资工具和了解融资架构。

2 生物多样性金融概览

2.1 定义、趋势和概述

生物多样性定义：指生物体、物种和生态系统之间的多样性，在提供生态系统服务方面发挥关键作用。
生物多样性融资定义：所有旨在促进生物多样性保护、可持续利用和修复的资金筹集、资金管理行为和支出行为。
资金缺口：据《2022年自然相关的财务状况报告》估计，到2050年，为实现全球增温幅度控制在1.5°C以内，生物多样性领域需投资约11万亿美元，每年需投资3840亿美元。目前每年投资仅1540亿美元，其中83%来自公共资金，17%来自私人融资，存在巨大资金缺口。

2.2 参与者和来源

资金来源构成：生物多样性资金主要来源于公共渠道（超过80%）和私营渠道（约17%），通过公共金融机构、私有资产所有者和管理者等中介进行输送。
2.2.1 公共部门：
- 主要来源：国家和地方政府预算（税收、税费）、公共机构和基金、发展金融机构（国家、双边、多边）、全球环境基金（GEF）和多边基金。
- 作用：公共部门不仅通过直接投资或税收等方式调动或重新分配自身资源，还需创造机会吸引私人投资。
2.2.2 私营部门：
- 重要性：私营部门是生物多样性项目融资的强大工具，可为发展中国家的保护工作提供资金，并为可持续发展倡议提供支持。
- 创新者角色：私营部门不仅提供资金，还能创造和推广创新融资工具和技术，并调动专业知识。
- “昆蒙框架”目标：呼吁增加私营部门资金，促进混合融资，并实施鼓励私营部门投资生物多样性的战略和工具。
- 自然相关财务信息披露工作组（TNFD）：关注自然相关的风险管理和信息披露，旨在构建新型经济体系，将自然作为受保护对象。
- 动员私人资金的五种做法：世界银行提出环境财政改革、提供国家数据、建立TNFD、发起“Nature Action 100”倡议、整合项目等策略。
- 案例研究：Mirova的“土地退化中和基金”从机构投资者和公共基金筹集约2亿美元，投资于发展中国家的可持续农业，以恢复被砍伐森林的方式种植农作物，实现气候变化对策、农村发展、性别平等和生物多样性保护等多重影响。

2.3 生物多样性融资

2.3.1 自然资本和生物多样性估值：
- 自然资本概念：将自然视为一种资产（“资本”），是可再生和不可再生资源的存量，可为人类带来各种生态系统服务效益。
- 估值重要性：将自然视为资产首先需要对其进行估值，这有助于将生物多样性纳入社会各部门主流决策过程，促进其保护、维护、增强和修复。
- 估值步骤：包括价值展示（生态系统服务的益处及其分布）和价值量化（对人类健康的直接贡献、享受、商品和服务提供者、存在价值和内在价值）。
- 成本效益：投资生物多样性在中长期更具成本效益，可避免因生态系统破坏而产生的昂贵弥补措施和自然灾害影响。
2.3.2 融资工具：
- 两类工具：传统融资工具和创新融资工具，可根据项目成熟度和可用资金状况灵活运用。
- 社区融资：特别强调为生活在保护区内或附近的社区和本地群体筹集资金的重要性，他们是自然资源管理的关键参与者。
- 传统融资工具：
  - 自有收入：地方政府最常用和易获得的融资工具，包括居民费用、收费和税收，具有灵活性。
    - 税收和使用费：可作为可持续使用者行为的激励措施，增加公共收入。旅游使用费（TUF）是其中一种，包括门票、特许权费、执照或许可证、旅游税等。
    - 案例研究：克罗地亚的森林公益事业费（企业和商协会每年缴纳，用于森林开发和养护）；达累斯萨拉姆植物园修复投资案例（通过门票和美食广场特许经营权创收）。
  - 生物多样性相关补贴：鼓励或阻止特定行动，可用于创造环境效益（如农民植树造林）。需进行补贴改革，减少负面影响。
    - 案例研究：斯里兰卡水稻生产从化肥转向生态农业（将化肥补贴转为现金补贴，促进生态农业发展，减少公共开支）。
  - 政府间转移支付：从各级政府（通常是国家一级）转移的资源，可以是无条件或专项用于生物多样性保护。
    - 案例研究：瑞士将生物多样性因素纳入政府间财政转移支付（通过计算保护系数激励地方扩大保护区覆盖面积）。
- 创新融资工具：
  - 生态补偿财政转移支付（EFT）：根据生态保护相关标准在各级政府之间重新分配非专项税收收入，认可地方政府在保护区成本和生态系统服务中的作用。
    - 案例研究：巴西是EFT的起源地，通过补偿地方政府因保护区产生的机会成本，激励其扩大保护区覆盖面积。
  - 混合融资：利用公共资金调动更多私人资金进行可持续投资，将公共和慈善资本与寻求回报的私人资本相结合，降低风险。
    - 四种类型：设计和筹备基金、技术援助赠款、风险担保、优惠融资。
    - 案例研究：南部非洲基于社区的自然资源管理（CBNRM）企业案例（碳市场成为获得大规模私人投资的重要渠道，公共投资与私人投资结合扩大社区保护资金）。
  - 绿色债券：专门用于为具有环境效益的项目融资的债务工具，如生物多样性保护。受绿色债券原则（GBP）监管，长期表现和增长潜力好。
    - 挑战：全球南方地方政府信用问题，缺乏“绿色”定义。
    - 案例研究：中国林业综合开发项目（世界银行发行绿色债券，中国政府提供资金，改善退化森林）；新西兰的环境影响力债券永久性森林债券（利用私人资本为植树造林服务提供资金，回报与干预措施成功挂钩）。
  - 绿色贷款：由公共或私营金融机构提供，用于产生积极环境影响的行动，可获得较低贷款利率。
    - 案例研究：中国绿色信贷政策（要求银行在贷款决策中考虑企业环境绩效，推动企业解决水污染问题，从末端治理转向源头预防）。
  - 众筹：通过在线平台允许多人自愿为项目捐款或投资少量金额，通常用于小规模项目，提高公民对当地社区项目的认识和认同。
    - 案例研究：比利时根特市众筹平台通过城市绿化实现气候适应（市民为城市提出创新想法并提供资金，推广城市农业和可食用街道概念）。
  - 生态系统服务付费（PES）：生态系统服务的受益者或使用者向服务提供者付款，激励自然资源所有者、管理者和使用者实施生物多样性养护和保护行动。
    - 资金来源：公共支付、私人支付、公私支付计划。
    - 案例研究：乌干达黑猩猩栖息地-生态系统服务付费实例（为私人森林所有者提供激励措施，降低森林砍伐率和木柴采集率）。
  - 股权：由银行或投资基金提供，投资者获得所有权份额作为资金回报。无需偿还，吸引早期开发项目，但尽职调查和管理报告时间长。
    - 案例研究：NatureVest的坎伯兰（Cumberland）森林项目（通过私募股权式结构募集股本，实施可持续林业战略，造福当地经济、保护野生动物栖息地和清洁水源）。
  - 政府和社会资本合作模式（PPPs）：公共和私营部门之间的合作，通过资助和/或运作完成公共任务或项目，减少公共部门财政负担和风险。
    - 案例研究：非洲公园（African Parks）在保护区管理中采用委托管理的PPP模式，扩展到11个国家的17个公园，为当地社区提供生态、社会政治和经济效益。
  - 生物多样性抵消：参与者对其活动造成的环境破坏进行补偿，目标是生态系统或生物多样性不出现净损失或净增益。是减缓等级体系中（避免、最小化、修复/复原、抵消和补偿）的最后手段。
    - 三项核心原则：增益性、等效性、永久性。
    - 案例研究：评估生物多样性抵消政策的影响（墨尔本案例研究表明，对补偿地点进行战略性的空间和时间选择可产生更大的生态效益）；基于目标的生态补偿（为生态系统修复设定量化目标）。
  - 生态标签：认证生物多样性友好型产品，帮助用户了解保护措施的重要性，吸引投资，创造更可持续实践的市场。
    - 案例研究：森林管理委员会（FSC）认证（通过负责任的林业实践保护森林和生物多样性，为获得认证的公司带来经济效益）；南非旅游业生态标签（提高环境绩效、市场竞争力、客户满意度，促进可持续旅游）。
  - 债务自然互换机制：当国家陷入财政困难时，降低国家债务水平，并将这些债务转化为支持国家生物多样性保护工作的资金。
    - 案例研究：秘鲁的两个债务自然互换机制项目（ProNaturaleza项目在帕卡亚萨米里亚国家保护区实施可持续管理计划，增加物种数量；上普鲁斯国家公园项目打击非法采伐，促进森林再生）。
  - 保护信托基金（CTFs）：法律上独立的机构，为保护生物多样性提供资金，收入来自国际捐助、私营部门或政府，用于资助保护区的长期管理费用。
    - 运作要素：执行者、长期目标、具体目标、资源、活动、标准/基准/关键绩效指标。
    - 案例研究：哥伦比亚国家保护区保护信托基金（通过广泛的地方参与和加强地方治理结构，实现显著保护效益）。
  - 保险：用于保护自然资源和减轻与生物多样性丧失相关的风险，可为生态系统和物种的修复、保护和管理提供资金支持。
    - 挑战：激励市场参与、风险定价、合作汇集风险。
    - 案例研究：肯尼亚和斯里兰卡减少人类与野生动物冲突的保险政策（农民通过支付保险费，为农作物损失、住院费用和粮食储备提供保障，支持农民经济和保护野生动物）。

3 获得融资

3.1 有利条件

创造有利环境的条件：支持性监管环境、强大的公共机构、强有力的政治框架、实施能力、有利于投资者的环境。这些条件相辅相成，最大限度降低项目风险。
支持性监管环境：评估并修订现有政策法规，或提出新政策法规，以促进生物多样性投资。
强大的公共机构：稳定且与项目相关的机构是项目开发的关键先决条件，有助于维持经济增长和吸引投资。
强有力的政治框架：项目承诺不应仅依赖个人，而应得到众多政府部门、公共管理者及其他利益相关方的支持，以降低行政变革风险。
实施能力：稳健的领导、明晰的治理架构和有序的项目管理是项目成功的关键。应尽早确定、任命并培训所需人员。
有利于投资者的环境：制定明确的业务计划，明确优先事项和所需投资额，确保对项目和投资理由的充分理解，从而促进公共和私人融资。

3.2 项目开发

项目筹备步骤：项目设计是一个耗时而复杂的过程，包括确定项目、利益相关方参与、专家参与、评估财务和技术方案、证明可行性、获得融资、实施和监测等阶段。
阶段1: 确定项目：
- 基础：立足于现有计划和战略，以全面的风险和优先事项评估为导向，兼顾地方政府的预算限制和潜力。
- 优先级：根据项目构想的重要性和紧迫性确定优先级，评估潜在生物多样性干预措施的可行性、技术难度、政治困难程度、成本效益和总体影响。
阶段2: 利益相关方参与：
- 计划：从利益相关方参与计划开始，确定主要群体、共享信息策略、时间表、资源和责任。
- 3.2.1 利益相关方识别与分析：识别可能受项目影响或与项目有利益关系的群体（各级政府、地方组织、NGO、企业、社区、弱势群体），分析其利益和影响，确定对话优先顺序。
- 3.2.2 信息披露：向利益相关方提供准确信息，建立良好合作关系，提高项目透明度，确保长期参与。
- 3.2.3 利益相关方咨询：通过访谈、民意调查、研讨会等方式听取意见，纳入反馈意见，并记录咨询成果。
- 3.2.4 利益相关方参与项目监测：提高项目透明度，增强参与者责任感和主动性，加强合作伙伴关系。
阶段3: 专家参与：
- 时机：在对项目主要方面进行深入分析后，尽早为项目聘请技术、社会和财务专家。
- 能力评估：评估地方政府内部专业知识和预算，找出差距，确定是否需要聘用外部专家。
- 所需技能：了解生物多样性和生态状况、相关法规政策、环境评估程序、风险评估和缓解能力、资金来源和预算管理等。
阶段4: 评估财务和技术方案：
- 核心：对项目的技术和财务方案进行评估，进行成本效益分析，对不同技术解决方案的现金流进行建模，量化效益和可负担性。
- 技术考量：评估社区需求、推动因素和资源，选择最合适技术，考虑有效性、法规、用地和地理条件、当地气候、逻辑框架、制度保障。
阶段5: 证明可行性：
- 要求：项目必须证明其可行性，满足不同利益相关方的要求，如对社区的影响、与发展计划的一致性、政治支持、效益大于成本、风险降低、商业模式可持续性等。
- 专家参与：技术、社会和财务专家应尽早参与可行性评估，确保项目整体性。
阶段6: 获得融资：
- 资金缺口：在设计阶段尽早确定资金缺口。
- 合作：不同筹资模式需要分配不同角色和责任，以及项目风险和回报。必须开展多层次合作，提高流程灵活性和效率。
阶段7: 实施和监测：
- 目的：确保项目按计划进行，避免不必要的延误、成本超支或管理不善。
- 支持：生物多样性项目若欲获得广泛公众支持，必须获得地方、区域乃至国家政府的鼎力相助。

3.3 选择融资方案

选择依据：选择融资工具时，需对地方政府获取和使用某些融资工具的法律能力进行内部评估，并受项目部门、生物多样性方法（保护或再生）以及实体类型（公共或私营）的影响。
辅助资源：生物多样性金融倡议（BIOFIN）融资解决方案目录、生物多样性融资决策树以及面向特定国家的融资和技术支持机会目录。
融资准备步骤：了解融资基础知识、描述商业模式和影响、准备历史财务账目、预测未来现金流、确定风险和缓解措施、审查融资工具和资金来源。

4 结论和建议

结论和建议

投资缺口与障碍：为实现《巴黎协定》目标，需要大规模基础设施投资和适应性努力。目前生物多样性保护资金缺口巨大，且存在多重障碍。
从投资者的角度：
- 自然的价值：生物多样性被视为共同利益，其真实价值在经济交易中常被忽略，难以货币化，对私人投资吸引力低。
- 投资回报：生物多样性项目投资回报的商业模式不如其他“现收现付”型投资（如可持续交通或可再生能源）明显，回报难以货币化衡量。
- 项目规模：大多数生物多样性挑战具有地方特色，解决方案需量身定制，降低了项目规模化和可复制性。
从各级地方政府的角度：
- 缺乏特定知识：生物多样性干预措施的有效性取决于准确的气候数据和适当监测，缺乏相关知识会削弱项目展示和证明效益的能力。
- 有限能力：开展项目所需的人力和技术资源有限，特别是在发展中国家。
- 复杂的维护和监测：生物多样性项目通常复杂且需要长期投入。
- 不断变化的优先事项：根据政府优先事项和选举义务，生物多样性保护可能未能保持在较高优先级。
政策建议：
- 创造有利条件：政策制定者必须创造有利条件，帮助地方政府实现气候韧性城市发展，包括在政府间和财政转移系统中纳入和应用生物多样性标准。
- 审查借贷框架：国家政府应审查修订地方层面的借贷框架，确保地方政府能够获得国际和社会融资。
- 优先考虑法规和激励措施：地方政府应在其气候行动计划和相关战略中优先考虑促进生物多样性的法规和激励措施，这些措施可通过征收税费和吸引私人投资带来收入。
- 多元化资金来源：任何单一资金来源都不足以承担所有费用。地方政府应综合利用来自国际、国家、地方和社区的公共和私人资金（如贷款、赠款、债券、小额信贷、税收、社区借贷、众筹等），并考虑吸纳新的合作伙伴。
- 投资数据系统：为解决数据缺乏问题，建立可靠项目概念，需要对国家和地方一级的数据系统进行更多投资，以监测和汇总数据，从而更好地了解、监测和管理生物多样性风险，并用于资本投资规划、设定基准和目标。